Positivos: profissionais certificados, credenciados e capacitados; produtos com rentabilidade superior a média do mercado; planejamento, implementação e acompanhamento das carteiras personalizadas; análise minuciosa do perfil e dos objetivos do cliente; exposição clara da relação risco x retorno dos produtos propostos; contato constante com o cliente; independência em relação a marca e instituição (como a plataforma da XP é aberta, há diversas marcas e instituições disponíveis); não há necessidade de oferta de produtos aos clientes simplesmente pelo fato de a instituição estabelecer metas de vendas por produto, como ocorre nos grandes bancos, o que, na maioria das vezes, leva os clientes a investirem em produtos com rentabilidade baixa.
 
Negativos: alto custo operacional; limitação de pessoal; insegurança e desconfiança dos clientes, principalmente, os mais velhos; desmistificar o perigo de se investir fora dos grandes bancos.
